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El 14 de agosto de 2019, USCIS publicó una norma definitiva que modificaba la normativa relativa a la causa de inadmisibilidad por cargo público. Estaba previsto que la norma entrara en vigor a las 12 de la mañana del 15 de octubre de 2019.

Varios estados y grupos de defensa de los inmigrantes presentaron demandas federales para impedir la aplicación de la nueva norma. El 11 de octubre de 2019, jueces federales de 3 estados diferentes dictaron medidas cautelares a escala nacional para bloquear la aplicación de la norma. Esto significa que la norma no se aplicó el 15 de octubre, y que los procedimientos y formularios que estaban en vigor antes de esa fecha siguen siendo aceptados en el momento de escribir esta entrada del blog.

La norma amplió significativamente los factores que se tienen en cuenta para determinar si una persona puede convertirse en una carga pública y, por tanto, hacerla inadmisible. Algunos de los factores que se tendrían en cuenta para determinar si es probable que una persona se convierta en una carga pública son, entre otros, si ha recibido prestaciones como cupones de alimentos, subsidios de vivienda o ayudas en metálico.

Mientras esta norma se impugna en un tribunal federal, los solicitantes pueden seguir presentando su solicitud para convertirse en residentes permanentes. Muchos inmigrantes potenciales que presentarían la solicitud basándose en relaciones familiares aún pueden hacerlo en virtud de la norma vigente antes del 15 de octubre. Se espera que el gobierno federal recurra estas medidas cautelares, por lo que nadie puede responder a la pregunta de cuánto tiempo estará en vigor la antigua norma.

Los inmigrantes y sus familiares que estén preocupados por la aplicación de esta nueva norma y deseen información sobre su capacidad para solicitar la residencia permanente basada en una relación familiar, llamen a nuestro despacho al (912) 401-8880 o pueden enviar a nuestro abogado de inmigración de Savannah, Georgia, un correo electrónico a contact@jarrettfirm.com.

Seguro de automóvil en Georgia

Si tienes o conduces un vehículo en Georgia estás obligado a contratar un seguro de automóvil. Sin embargo, más del 12% de los conductores que circulan hoy en día hacen caso omiso de esta ley y conducen sin seguro. En algunas zonas del país, la tasa llega al 20%.

Ésa es la realidad que debes tener en cuenta al decidirte por un paquete de cobertura. Si no adquieres una cobertura adicional, como la cobertura de motorizado sin seguro o con seguro insuficiente (UM), estás aceptando una posibilidad entre cinco de que tú, o tu familia, no estéis cubiertos por ningún seguro de automóvil en caso de accidente.

La única forma de protegerte a ti y a tu familia de esta injusticia tan habitual es contratar un seguro de automóvil adecuado. Por un ligero aumento de las primas mensuales, puedes adquirir cientos de miles de dólares de cobertura adicional que te pagarán en caso de accidente, independientemente de si el conductor culpable estaba asegurado o no.

Si no estás seguro de tener cobertura adicional, como la cobertura de motorista sin seguro o con seguro insuficiente (UM), o si no estás seguro de tus límites, ponte en contacto con tu agente ahora para asegurarte de que actualizas tus pólizas. Un pequeño aumento de las primas mensuales es un pequeño precio a pagar por miles de dólares de mayor cobertura en caso de accidente con lesiones graves.

Al contratar o actualizar un seguro, esto es lo que debes contratar y lo que debes evitar.

Seguro de responsabilidad civil

El único tipo de seguro de automóvil que exige la ley en Georgia es el seguro de responsabilidad civil. Es el tipo de seguro que cubre a otros vehículos y personas cuando provocas un accidente. Los límites mínimos son de 25.000 $ por daños materiales. Para lesiones corporales, el límite mínimo es de 25.000 $ por persona y 50.000 $ por accidente.

Ten en cuenta que si causas a alguien lesiones graves es probable que sus daños superen los 25.000 $, en decenas de miles de dólares, exponiendo potencialmente tu patrimonio personal. Por tanto, es importante que te protejas a ti y a esos bienes adquiriendo más cobertura, como 250.000 $ por persona y 500.000 $ por accidente. También puedes hablar con tu agente sobre la cobertura adicional de responsabilidad civil «sobrepasa», como una «póliza paraguas», que aportará un millón de dólares extra o más, en caso de que causes a alguien una lesión catastrófica. Cubrir el valor total aproximado de todos tus bienes es la única forma de garantizar realmente que esos bienes estén protegidos en caso de que ocurra lo peor. Por tanto, te recomendamos que contrates una cobertura de responsabilidad civil de, al menos, el valor de todos tus bienes.

Cobertura de motorista sin seguro/sin seguro (UM)

No es una cobertura obligatoria en Georgia, pero es imprescindible en cualquier póliza. La cobertura de motorizado sin seguro o con seguro insuficiente (UM/UIM) es un seguro que se aplica para cubrirte a ti, a tu familia y a los pasajeros, en caso de que te atropelle alguien que no tenga seguro de automóvil, o que no tenga seguro suficiente para cubrir tus daños totales. De nuevo, con tantos conductores en la carretera sin seguro o con un límite mínimo de sólo 25.000 $, es muy probable que te quedes muy corto de cobertura en caso de accidente grave. La única forma de garantizar una cobertura adecuada es contratar una cantidad considerable de UM.

Pero cuidado, no todas las coberturas de UM en Georgia son iguales.

En Georgia, hay dos tipos de cobertura de motorista sin seguro. Las llamaremos cobertura UM «buena» y cobertura UM «mala».

«Buena» cobertura UM

Primero lo bueno. Desde 2008, la cobertura UM por defecto es lo que se conoce como cobertura UM «en exceso» o «añadida». Se trata de UM que se añade a los límites totales de responsabilidad civil del caso. Por tanto, si tienes 25.000 $ de seguro de responsabilidad civil adicional, tus 25.000 $ se añadirán al límite del seguro que cubra al conductor culpable.

Supongamos que tienes un accidente de coche y sufres 50.000 $ en daños corporales totales. El conductor culpable tiene una cobertura de responsabilidad civil mínima de 25.000 $, por lo que te faltan 25.000 $ para cubrir todos los daños. Tu póliza adicional de responsabilidad civil por daños causados por el vehículo (UM) aportaría otros 25.000 $, con lo que tendrías una cobertura total de 50.000 $ (25.000 $ de responsabilidad civil, más 25.000 $ de UM).

Ten en cuenta que por unos pocos dólares más en tu prima cada mes, ganaste 25.000 $ de cobertura adicional. Personalmente, recomiendo llevar al menos 250.000 $ por persona y 500.000 $ por accidente, ya que no hace falta mucho para sufrir daños superiores a esa cantidad en un accidente con lesiones graves.

«Mala» cobertura UM

Ahora, hablemos de la «mala» UM.

Por desgracia, la ley de Georgia permite a las compañías de seguros de automóviles vender un producto UM que ofrece una cobertura significativamente menor que la del supuesto anterior. Esto es lo que yo llamo «mala UM». Los agentes de seguros suelen referirse a ella como UM «compensada» o «tradicional».

Con el UM malo, el límite de tu póliza de UM se «compensa» con el importe total de la cobertura de responsabilidad civil en el accidente. La póliza sólo paga si es superior al importe total de la cobertura de responsabilidad civil. En el ejemplo anterior, el conductor responsable sólo tiene una cobertura de 25.000 $, pero tus daños ascienden a 50.000 $. Si compraste «UM bueno», tendrías una cobertura adecuada, ya que tu póliza te daría otros 25.000 $ de cobertura.

Sin embargo, si compraste UM defectuosas, aún te quedan 25.000 $ de déficit. Como tu póliza UM sólo paga si es mayor que el importe total de la cobertura de responsabilidad civil, en este caso no tendrías ninguna cobertura adicional. Como el límite de tu póliza de UM (25.000 $) no es mayor que el límite de la póliza de responsabilidad civil (25.000 $), la póliza de UM no paga nada. Así, te faltan 25.000 $ para cubrir tus 50.000 $ de daños totales, a cambio de ahorrarte unos pavos al mes en la prima del seguro por quedarte con la UM «mala».

Dado que la inmensa mayoría de las pólizas de automóvil suscritas en el estado sólo cubren 25.000 $, éste es un escenario que vemos una y otra vez. Si tienes este tipo de seguro, ponte en contacto con tu agente inmediatamente para actualizar tu póliza a UM «bueno», también conocido como «añadido» o «exceso de UM». Y ya que estás, aumenta tus límites a los 250.000 $ por persona y 500.000 $ por accidente recomendados, o más.

Paga Med

Otra cobertura opcional en Georgia que recomendamos es la cobertura de Gastos Médicos.

Es un tipo de cobertura sin culpa que cubre todos los gastos médicos relacionados con tu accidente, independientemente de quién tenga la culpa. No es una cobertura obligatoria, así que puede que tengas que pedir explicaciones a tu agente. Sin embargo, animamos a todos a que adquieran entre 5.000 y 10.000 $ de paga médica cuando seleccionen un paquete de cobertura. Aunque tengas seguro médico, puedes enfrentarte a unos cuantos miles de dólares en gastos de tu bolsillo si no has alcanzado tu franquicia anual. Puedes utilizar la paga médica para pagar esos gastos mientras esperas a que se resuelva el caso contra el conductor culpable, lo que puede llevar muchos meses o incluso años.

En segundo lugar, es casi inevitable que algunas de tus facturas médicas no las cubra el seguro. O bien algunos proveedores, como la compañía de ambulancias, se negarán a facturar a tu seguro médico, o bien algunos tratamientos a los que te sometas no estarán cubiertos por el seguro. Eso deja unos gastos de bolsillo que tendrás que cubrir por adelantado o pagar al final del caso, suponiendo que tu demanda prospere. Utilizar Med Pay para pagar estos gastos por adelantado es una forma cómoda de evitar que las facturas pendientes se eternicen durante meses. Además, las facturas serán pagadas de nuevo por el seguro del conductor culpable al final de un caso exitoso, lo que supone un beneficio económico añadido para ti.

Revisa tu cobertura

Siempre es buena idea revisar tu paquete de cobertura para asegurarte de que protege adecuadamente a tu familia. Los límites mínimos en Georgia, no garantizan en absoluto que estés asegurado a un nivel suficiente en caso de colisión. Además, los límites mínimos garantizan que tú y tu familia os enfrentéis a un déficit de decenas de miles de dólares -posiblemente incluso cientos de miles de dólares- en caso de accidente con lesiones graves. Ponte en contacto con tu agente y quizá te sorprenda lo poco que aumentará tu prima cada mes a cambio de una protección de seguro adecuada.

La respuesta final es sí. Pero el razonamiento puede no ser tan sencillo como parece a primera vista cuando se trata de un embargo sanitario municipal.

¿El derecho de retención por asistencia sanitaria está sujeto a ERISA o a la doctrina «Made Whole» de Georgia?

La norma general en Georgia es que cualquier derecho de retención por asistencia sanitaria que no esté excluido por la Ley de Ingresos y Seguridad de la Jubilación de los Empleados (ERISA) está sujeto a la ley de integridad de Georgia, O.C.G.A. § 33-24-56.1. En resumen, la ley dice que cualquier plan de asistencia sanitaria que emita prestaciones en el estado de Georgia sólo tiene derecho al reembolso si el beneficiario es «plenamente indemnizado por todos los daños económicos y no económicos» mediante un acuerdo extracontractual con terceros, es decir, «resarcido».

Se trata de una protección estupenda para los demandantes en casos de lesiones personales, porque elimina los embargos sanitarios perseguidos por la compañía de seguros médicos en casi todos los casos en que se aplica la ley. De hecho, es difícil imaginar un escenario en el que una aseguradora sanitaria pueda argumentar con éxito que un beneficiario queda resarcido por un acuerdo extra-contractual sin una gran indemnización por daños punitivos.

Como abogados demandantes, siempre buscamos cualquier oportunidad de aplicar este estatuto a cualquier embargo sanitario, porque supone una victoria casi segura para el demandante. La principal excepción al estatuto es el plan sanitario privado autofinanciado regulado por ERISA. Las otras excepciones más comunes son las prestaciones públicas, como Medicare y Medicaid, que tienen sus propios regímenes legales de reembolso.

Sin embargo, una carta habitual de las empresas de cobro de embargos sanitarios es alegar que los planes sanitarios municipales están expresamente exentos de O.C.G.A. § 33-24-56.1. Según una lectura estricta de la ley, eso puede ser correcto. Una serie de estatutos establecen la función de los planes municipales de jubilación y prestaciones a partir de O.C.G.A. § 47-5-1. En concreto, O.C.G.A. § 47-5-72 establece que «la provisión de prestaciones de jubilación y prestaciones a los empleados conforme a este capítulo no estará sujeta a la regulación del Título 33».

Esto parece incluir O.C.G.A. § 33-24-56.1, lo que significa que el estatuto completo no se aplicaría a los embargos sanitarios municipales. No conozco ningún caso de Georgia que diga que no se aplica, pero esa parece ser una lectura clara de la ley.

Entonces, ¿los Embargos Sanitarios Municipales están exentos del «Made Whole»?

Como le gusta decir al legendario entrenador Lee Corso: «No tan rápido, amigos míos».

En primer lugar, no hay nada en la sección del código de Georgia que regula los planes municipales de asistencia sanitaria a partir de O.C.G.A. § 47-5-1 que otorgue expresamente a estos planes la capacidad de solicitar el reembolso o la subrogación. Además, ERISA no se aplica a estos planes municipales porque los planes gubernamentales están expresamente exentos de ERISA, según 29 U.S.C. § 1003(b)(1), y § 1002(32).

Entonces, si el artículo 33 del Código de Georgia no se aplica a estos planes, y ERISA no se aplica, ¿de dónde procede el derecho de reembolso de los planes municipales de asistencia sanitaria?

En segundo lugar, y lo que es más importante, en Georgia existe algo más que una base legal para la «regla de la integridad». En 1999, el Tribunal Supremo de Georgia declaró que la «regla de compensación completa» es la política pública de este estado en el contexto de los embargos sanitarios. Davis contra Kaiser Found. Plan de Salud271 Ga. 508 (1999). Por tanto, cualquier disposición contraria de la póliza de seguro es inaplicable por ser contraria al orden público, lo que significa que los planes no pueden contratar al margen de la «regla de la integridad».

De hecho, el Tribunal basó su sentencia en Davis en el hecho de que la legislatura de Georgia había adoptado recientemente O.C.G.A. 33-24-56.1 en respuesta a la sentencia del Tribunal en Duncan contra Integon Gen. Ins. Corp.267 Ga. 646 (1997). El caso Duncan sí permitía a los planes contratar fuera de la norma de compensación completa, que el Tribunal Supremo en Davis determinó que ahora entraba en conflicto con la ley 33-24-56.1. Así pues, el Tribunal Davis anuló expresamente a Duncan para equiparar el derecho consuetudinario y el derecho estatutario de Georgia en lo relativo a las facultades de ejecución de los embargos sanitarios.

Así pues, desde la sentencia Davis de 1999, el derecho consuetudinario de Georgia, y el derecho estatutario de Georgia, es que una aseguradora no puede cobrar un derecho de retención por asistencia sanitaria presentado contra su asegurado a menos que éste haya sido resarcido y hasta que lo haya sido, cualquier disposición contractual en contrario es inaplicable.

Así pues, aunque O.C.G.A § 33-24-56.1 no se aplique a un derecho de retención de asistencia sanitaria municipal -e incluso si los planes de asistencia sanitaria municipales tienen algún derecho de reembolso que no esté expresamente recogido en los estatutos que los rigen-, los planes municipales siguen estando sujetos a la regla del «common law made whole» de Georgia, tal y como se recoge en Davis contra Kaiser Found. Plan de Salud.

ACTUALIZACIÓN: USCIS acepta ahora nuevas solicitudes de DACA

El 4 de diciembre de 2020, el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Este de Nueva York emitió una orden que obligaba al USCIS a aceptar las primeras solicitudes de DACA. Esta resolución exige al USCIS que haga lo siguiente:

• Aceptar solicitudes de DACA por primera vez;
• Aceptar las solicitudes de renovación de DACA;
• Aceptar solicitudes de Libertad Condicional Anticipada para solicitantes que hayan recibido el alivio DACA;
• Ampliar a dos años las concesiones de un año de acción diferida en virtud de DACA; y
• Ampliar a dos años los documentos de autorización de empleo de un año en virtud de DACA.

Como este programa tiene una fuerte carga política, es importante que solicites las prestaciones de la DACA si cumples los requisitos. Las orientaciones del USCIS sobre esta cuestión pueden obtenerse aquí.

¿Qué es DACA?

DACA significa Acción Diferida para los Llegados en la Infancia. Se estableció por primera vez mediante acción ejecutiva el 15 de junio de 2012. El programa proporcionaba a los solicitantes una autorización de trabajo temporal y la garantía de que el gobierno no los deportaría mientras mantuvieran el estatus. Para tener derecho a DACA, una persona debe haber demostrado lo siguiente:

• Entró sin inspección antes del 15 de junio de 2012, o su estatus de inmigrante legal expiró a partir del 15 de junio de 2012;
• Tenía menos de 31 años el 15 de junio de 2012;
• Llegó a Estados Unidos antes de cumplir 16 años;
• Ha residido ininterrumpidamente en Estados Unidos desde el 15 de junio de 2007 hasta la fecha de presentación;
• Estaba presente en Estados Unidos el 15 de junio de 2012 y en el momento de presentar su solicitud de consideración de acción diferida ante el USCIS;
• Está actualmente cursando la escuela en el momento de presentar la solicitud, se ha graduado u obtenido un certificado de finalización de estudios en un centro de enseñanza secundaria de Estados Unidos, ha obtenido un certificado GED u otro examen equivalente autorizado por el Estado en Estados Unidos, o es un veterano de la Guardia Costera o de las Fuerzas Armadas de Estados Unidos dado de baja con honores; y
• No haya sido condenado por un delito grave, un delito menor significativo o tres o más delitos menores, y no suponga de otro modo una amenaza para la seguridad nacional o la seguridad pública.

Suspensión del Programa

El 5 de septiembre de 2017, la Administración Trump puso fin al programa DACA. Sin embargo, el 9 de enero de 2018, el Tribunal de Distrito de EE.UU. para el Distrito Norte de California emitió una orden que exigía el restablecimiento de DACA para las personas a las que ya se había concedido DACA, pero no exigió al gobierno que aceptara nuevas solicitudes de quienes nunca se les concedió DACA. Otros tribunales dictaron medidas cautelares contra el Gobierno.

Desde enero de 2018, USCIS no acepta nuevas solicitudes de DACA. Estamos presentando solicitudes de renovación y USCIS está aprobando rutinariamente las peticiones que cumplen los criterios de renovación.

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¿Cuánto se tardará en resolverse mi caso de accidente de tráfico? El tiempo que tarda en resolverse una demanda por lesiones personales depende totalmente de los detalles concretos del caso en cuestión. Algunos casos tardan sólo una semana en resolverse, y otros tardan cuatro años. Hay una serie de factores que determinan la probabilidad de que una compañía de seguros pague rápidamente una indemnización.

Cuando no hay seguro suficiente para pagar el tratamiento médico relacionado con las lesiones sufridas en un caso, lo normal es que la demanda se resuelva con bastante rapidez. Por desgracia, la ley de Georgia obliga a los conductores a tener un límite mínimo de póliza de seguro muy bajo, de sólo 25.000 $ por persona y 50.000 $ por accidente. Teniendo en cuenta el gasto que supone la atención médica hoy en día, no hace falta mucho para alcanzar los 25.000 $; una visita a urgencias podría costar 20.000 $. Una vez que la compañía de seguros paga los límites de la póliza, ya no tendrá que pagar nada más. Estos casos suelen resolverse rápidamente, al menos en relación con esa póliza de seguros.

¿Puedo llevar yo solo una demanda por lesiones personales sin abogado?

Es sumamente importante contar con un abogado que sepa identificar todas las posibles fuentes de cobertura disponibles para ti, sobre todo si te enfrentas a pólizas con mínimos bajos y facturas médicas elevadas. Otras fuentes de cobertura pueden ser tu propia cobertura de motorista sin seguro o la cobertura de motorista sin seguro de un familiar. Si el otro conductor tiene una póliza distinta de la del vehículo, entonces podrías recibir cobertura de la otra póliza de seguros; si así fuera, una parte del caso podría resolverse muy rápidamente, y la otra parte del caso podría tardar varios meses o años en resolverse.

Puede costarte mucho dinero si intentas tramitar tu reclamación por lesiones en accidente de tráfico sin un abogado. Hay numerosos factores que determinan el valor de tu caso y tienes que ser capaz de identificarlos todos. Tienes derecho a una indemnización por las facturas médicas pasadas y futuras, los salarios perdidos, el dolor y sufrimiento. El valor de ciertos daños es obvio, como el coste asociado a la atención médica, pero ¿cómo se pone una cantidad en dólares a tu dolor y sufrimiento emocional y físico? ¿Quién te defiende frente a una compañía de seguros que intenta pagarte lo menos posible y disminuir el valor de ese dolor y sufrimiento para que al final tenga que pagar menos por tu reclamación?

La complejidad de las demandas por lesiones en accidentes de tráfico y la experiencia de tu abogado influyen directamente en el tiempo que tardará en resolverse tu caso por accidente de tráfico. Los abogados de Jarrett & Price especializados en lesiones de Georgia tienen años de experiencia y han trabajado en cientos de casos de accidentes. Sabemos cómo tramitar tu reclamación con diligencia y al mismo tiempo sin tomar atajos que reduzcan el valor de tu reclamación.

¿Cómo sé qué seguro se aplica a mi reclamación por lesiones en accidente de tráfico en Georgia?

También hay numerosos requisitos de seguro que determinan qué tipo de seguro se aplica, así como cuándo y en qué orden puedes liquidar las reclamaciones al seguro. Por ejemplo, si el conductor culpable tiene una póliza de seguro de responsabilidad civil, ésta deberá agotarse antes de que puedas utilizar la cobertura de motorizado sin seguro de tu propia póliza. Cuando llegues a un acuerdo al respecto, debes disponer de un descargo que contenga un lenguaje específico que te permita preservar tu reclamación contra tu cobertura de motorista no asegurado. Puede haber varias pólizas de cobertura de motorista sin seguro que se apliquen al accidente, e identificarlas podría significar la diferencia entre, digamos, 25.000 y 500.000 dólares, según la cobertura.

El seguro médico también desempeña un papel en estos casos. La forma en que se paguen tus facturas médicas puede determinar cuánto dinero recibes finalmente del caso. Algunos tipos de seguro médico tienen que ser reembolsados al final del accidente, lo que podría suponer una importante cantidad de dinero de tu bolsillo. Otros tipos de seguro médico no tienen que ser reembolsados. Necesitas un abogado con experiencia que estudie tu caso desde el principio y te asesore sobre la mejor forma de pagar las facturas médicas a medida que se acumulen. Nuestros abogados escribieron literalmente el libro sobre Embargos Sanitarios en GA. Nos contratan los mejores abogados de todo Georgia para que les ayudemos a negociar sus embargos sanitarios y revisemos las pólizas de sus clientes para determinar si son reembolsables o no.

Evaluación gratuita del caso

Puedes rellenar nuestro breve cuestionario y pedir a uno de nuestros abogados de lesiones de Georgia que revise tu caso hoy mismo. Hablarás directamente con un abogado y no con un asistente jurídico o gestor de casos. El tiempo que esperes para contratar a un abogado influye directamente en el tiempo que tardará en resolverse tu caso de accidente de coche.

Para obtener más información sobre la resolución de una demanda por lesiones personales en GA, una consulta inicial es el mejor paso que puedes dar. Obtén la información y las respuestas jurídicas que buscas llamando hoy mismo al (855) 909-3021.

Un estudio nacional muestra que las muertes de peatones en Georgia disminuyeron entre 2014 y 2015, a pesar del aumento de las muertes a nivel nacional, que registraron un incremento de casi el 10%.

El informe de la Asociación para la Seguridad en las Carreteras del Gobernador revisó los datos nacionales de los 50 estados para examinar el número de muertes de peatones por automóviles en los seis primeros meses de 2015 frente a los seis primeros meses de 2016. Ese informe saltó a los titulares nacionales debido a una tendencia alarmante en la que las muertes de peatones aumentaban hasta un 10% en todo el país. Esto sigue una tendencia que ha visto aumentar constantemente las muertes de peatones por tráfico desde 2005. Lo irónico es que las muertes por accidente de tráfico en su conjunto han disminuido constantemente durante el mismo periodo, un fenómeno que el informe atribuye a que los fabricantes de automóviles hacen que los coches sean más seguros y, por tanto, los ocupantes tengan más probabilidades de sobrevivir a un accidente grave. Evidentemente, estas mejoras no afectan a los peatones. Y a medida que aumenta el número de personas que viajan en coche debido a los precios históricamente bajos de la gasolina, y las zonas urbanas siguen ampliando las redes viarias para hacer frente al aumento del flujo de tráfico, éste se está volviendo más peligroso para los peatones en todo el país.

Sin embargo, Georgia es uno de los pocos estados del estudio que comunicó un descenso en el número de muertes. En 2015 hubo siete peatones fallecidos menos que en el mismo periodo de 2014. El estado suele informar de unas 80 muertes de peatones de tráfico cada seis meses. Las cifras aumentaron de 79 a 86 de enero a junio de 2014 al mismo periodo de 2015.

Los peatones que mueren atropellados tienen derecho a la misma indemnización por daños y perjuicios en un accidente entre vehículos. El cónyuge superviviente, u otros familiares, tienen derecho a prestaciones por homicidio culposo si el automóvil fue culpable del accidente. El seguro de automóvil también se aplica a la mayoría de las muertes de tráfico en las que está implicado un peatón, incluidas las prestaciones por motorizado sin seguro.

El bufete de abogados Jarrett & Price representa a víctimas de accidentes en todo el estado de Georgia, con oficinas en Savannah y en el noreste de Georgia. Llama al (912) 401-8880

Si tú o un ser querido habéis resultado heridos por un vehículo comercial en Georgia, una de las primeras cosas que tú y tu abogado querréis saber es toda la información posible sobre el conductor culpable y la empresa de transportes para la que trabajaba. Afortunadamente, la Administración Federal de Seguridad de Autotransportes(FMCSA) ha recopilado estos registros en línea y ha elaborado una clasificación de seguridad para la mayoría de los vehículos comerciales que puede consultarse fácilmente en su sitio web.

Introduce el nombre de la empresa de transporte por carretera en la página conocida como Sistema de Medición de la Seguridad, y recibirás información instantánea sobre la clasificación de seguridad, los accidentes y los registros de infracciones de dicha empresa de transporte por carretera. Por ejemplo, una búsqueda aleatoria de «WilsonTrucking Corp.» muestra que la empresa tiene su sede en Fishersville, Virginia, tiene una calificación de seguridad «Satisfactoria», y su flota incluye 790 vehículos y 825 conductores.

Información adicional en el sitio web muestra que la empresa ha tenido 553 inspecciones en total, de las cuales 351 no revelaron ninguna infracción. En los últimos 24 meses se han notificado 58 accidentes en los que se han visto implicados vehículos de la corporación. Una búsqueda adicional de información sobre conducción insegura de la empresa muestra que la empresa no ha tenido ninguna infracción grave en su historial, y se encuentra en el percentil 10 superior en cuanto a resultados de seguridad. Un desglose aún más profundo muestra cuántas veces se ha citado a la empresa por infracciones concretas, como utilizar un teléfono móvil de mano mientras se conduce un vehículo de motor comercial. Esa infracción concreta ha sido citada 15 veces. No se han producido infracciones por consumo de sustancias controladas o alcohol en las que se hayan visto implicados conductores de WilsonTrucking Corp. en los últimos 24 meses.

En cuestión de segundos, este sitio web gubernamental ofrece una instantánea de la empresa implicada en el accidente. Aunque Wilson Trucking Corp parece tener un historial ejemplar, otras empresas de transporte por carretera no lo tienen, lo que se aprecia inmediatamente en su clasificación. El sitio indica dónde una empresa tiene tantas infracciones que la FMCSA ha ordenado sanciones e intervenciones. Esta instantánea es un indicador importante de que la empresa de camiones implicada en un accidente puede tener problemas que serán muy relevantes en cualquier litigio relacionado con un accidente.

Cuando un vehículo industrial se ve implicado en un accidente, la empresa puede verse expuesta a una posible responsabilidad. Existen varias teorías de responsabilidad, como la contratación y retención negligente de conductores, el mantenimiento negligente de los vehículos y la supervisión negligente de conductores y empleados.La FMCSA y los estados tienen numerosas normativas que se aplican a la mayoría de los vehículos comerciales. Si una empresa implicada en el accidente no sometió a sus conductores y empleados a esas normas, es posible demostrar que la empresa, al igual que el conductor culpable, fue negligente en el accidente. Si una empresa tiene un historial de incumplimiento de estas normas, esos hechos también pueden abrir la puerta a posibles daños punitivos en el juicio.

Por ejemplo, supongamos que en un accidente está implicado un conductor de un vehículo industrial que se quedó dormido al volante y provocó un accidente. Es obvio que el conductor fue negligente al quedarse dormido. También puede demostrarse que el conductor infringió leyes estatales o federales que restringen el tiempo máximo que un conductor puede estar al volante de forma continuada. Si los registros abiertos y la información recopilada en el curso del litigio demuestran que la empresa tenía un largo historial de infracciones de esta normativa por parte de sus conductores, existe un argumento adicional de que la propia empresa fue negligente en la formación de sus conductores y en la aplicación de esta normativa.=

Por tanto, conocer a fondo el historial de seguridad de la empresa es vital en cualquier caso de lesiones personales en el que esté implicada una empresa de camiones o un vehículo comercial. El sitio web del Sistema de Medición de la Seguridad de la FMCSA ofrece un cómodo historial de seguridad de cada empresa. Los abogados obtendrán información más detallada mediante solicitudes específicas de registros abiertos y pruebas obtenidas durante el litigio.

Si tú o un ser querido habéis sufrido lesiones en un accidente en el que se ha visto implicado un vehículo de motor comercial, podéis tener derecho a una indemnización económica. Los abogados de Jarrett & Price investigarán a fondo tu caso para determinar si la otra parte es negligente, dónde y cómo pueden haberse producido violaciones de la normativa federal y estatal. Ponte en contacto con nosotros para una consulta gratuita en una de nuestras oficinas de Georgia en Savannah, Clarkesville o Cleveland. No hay costes por adelantado, y nuestro bufete sólo cobra si tu demanda prospera.

El problema de la resolución de embargos sanitarios

Un escenario habitual al final de un caso de lesiones personales es una carrera para obtener documentos del plan de asistencia sanitaria que te ayuden a determinar si hay que pagar el derecho de retención por asistencia sanitaria del cliente. El problema es que no tienes documentos, y ni siquiera estás seguro de quién es el empresario para poder conseguir los documentos. Vuelves a mirar tus notas de admisión, y nadie ha indicado cómo obtuvo el cliente la asistencia sanitaria, dónde trabaja, o si la asistencia sanitaria se la proporciona su cónyuge o padre. Lo único que sabes con certeza es que un gestor de cobros del plan de asistencia sanitaria te está enviando cartas sobre su embargo sanitario todas las semanas amenazando con demandar a tu cliente y a tu bufete si no les pagas. Este artículo ofrece un enfoque que te ayudará en el proceso de resolución del embargo sanitario.

Cambia tu proceso de admisión

Un simple arreglo en tu proceso de admisión puede acabar con parte de esta frustración innecesaria. Actualiza tus hojas de admisión para asegurarte de que alguien de tu oficina obtiene la información sanitaria pertinente desde el principio del caso. Se adjunta una muestra de la ingesta para descargar aquí. Te animamos a que lo cortes y lo pegues en tu hoja de entrada de lesiones personales.

El hecho de que tu cliente tenga que reembolsar en última instancia su plan de asistencia sanitaria a menudo se reduce a si su asistencia sanitaria está regulada o no por la ERISA (Employee Retirement Income and Security Act). Eso significa que necesitarás conocer cierta información sobre el plan para poder tomar esa determinación en algún momento, preferiblemente al principio del caso. Para hacer esa determinación, necesitarás conocer el nombre del empresario que te proporciona las prestaciones para poder solicitar los documentos pertinentes que te indiquen esta información. Y lo que es más importante, conocer la información sobre la asistencia sanitaria y el empleo en el momento de la admisión te permite meses -no días- para recopilar esta información y tomar una decisión informada sobre la exigibilidad del embargo sanitario. Eso elimina la búsqueda de documentos en el último minuto, los clientes frustrados y, lo peor de todo, la incertidumbre sobre si realmente tienes que pagar el embargo.

Preguntas que debes hacer

Con demasiada frecuencia, cuando en una hoja de admisión se pide información sobre el seguro médico, sólo hay una respuesta simple como «BlueCross». Desgraciadamente, podría tratarse de cualquier plan de asistencia sanitaria público, de pago único o privado administrado por BCBS. Lo que realmente tienes que preguntar en la admisión es: «¿dónde ¿consigues tu seguro médico?». Es decir, ¿cómo se llama la empresa o entidad que te proporciona el seguro médico? Lo que estás escuchando es si el seguro médico te lo proporciona una empresa privada o no, y si es así, cuál es el tipo y el tamaño de esa empresa.

La respuesta a esta pregunta de admisión te dirá cuatro cosas:

• Si no hay un empresario implicado, probablemente se trate de Medicare o Medicaid, que tendrás que reembolsar.
• Si el cliente tiene un seguro de pagador único, como un seguro contratado fuera de la bolsa de asistencia sanitaria del gobierno federal (es decir, «Obamacare»), no tendrás que reembolsarlo;
• Si se trata de una entidad gubernamental estatal o del condado, es probable que no tengas que reembolsar;
• Si se trata de una empresa privada, lo más probable es que tu cliente tenga que devolverlo, a menos que se trate de una pequeña empresa.

Esta información, obtenida en la primera reunión con el cliente, debería darte alguna pista sobre la exigibilidad de un embargo sanitario. Por ejemplo, si tu cliente utiliza las prestaciones sanitarias del estado, haz un círculo y resáltalo y pon una estrella al lado, porque hay un 99% de probabilidades de que no tengan que reembolsar el plan, de acuerdo con la ley de Georgia sobre el reembolso íntegro, O.C.G.A. § 33-24-56.1. Lo mismo ocurre con la asistencia sanitaria adquirida fuera del intercambio federal, HealthCare.gov o cualquier otro plan de cotización directa. En Georgia, todos estos planes no patronales están sujetos a la regla del «made-whole».

El seguro de enfermedad privado de una empresa es más delicado. No sabrás realmente si tendrás que reembolsar al plan de asistencia sanitaria del empresario privado hasta que obtengas los documentos del plan para determinar si éste se rige por la ERISA. Por lo tanto, si la información de entrada indica que un empresario privado proporciona el seguro, eso debería desencadenar una tarea automática de solicitud de los documentos del plan para hacer esa determinación. Para más información sobre cómo obtener los documentos del plan, descarga una copia de nuestro artículo aquí.

Sin embargo, el tamaño de la empresa del cliente te dará una pista de lo que probablemente encuentres. Cuanto mayor sea el empresario (es decir, una empresa nacional), más probable es que el plan entre en el ámbito de ERISA y tengas que devolverlo. Cuanto más pequeña sea la empresa (es decir, un pequeño negocio familiar o un despacho profesional con pocos empleados), más probable es que no sea ERISA y no tengas que devolverlo en virtud de la norma de «made-whole» del § 33-24-56.1. Sin embargo, no lo sabrás realmente hasta que obtengas los documentos.

Otros tipos de prestaciones

También debes asegurarte de que añades otras preguntas importantes sobre las prestaciones de la administración pública. Por ejemplo, si tus clientes están en tratamiento con Medicare, tienes que saberlo al principio del caso. Eso debería desencadenar una tarea para obtener una carta de pago condicional de Medicare/CMS antes de resolver el caso. De lo contrario, estarás esperando 60 días o más después de la liquidación simplemente a la espera de saber cuánto tendrá que devolver Medicare.

Otra cuestión importante debería incluir Medicaid u otras ayudas basadas en los recursos. Si tu cliente recibe ayudas basadas en sus recursos, como Medicaid, el hecho de que perciba ingresos por lesiones personales puede descalificarle para seguir recibiendo esas prestaciones. Esto debería desencadenar una tarea de consulta con un abogado especializado en prestaciones para determinar la mejor forma de proteger la situación de tu cliente colocando los fondos en un fideicomiso médico u otra cuenta.

Estas pocas adiciones a tu entrada estándar mejorarán la eficacia y ayudarán a evitar problemas de última hora que no surgen hasta el final del caso.