Jarrett & Price LLC

El Presidente Trump emitió una proclamación presidencial el 4 de octubre de 2019, que exigiría en ciertos casos de inmigrantes potenciales que demuestren que obtendrán un seguro médico en los 30 días siguientes a su entrada en Estados Unidos o a menos que el inmigrante pueda demostrar que tiene suficiente recursos económicos para pagar los gastos médicos razonablemente previsibles. Esta proclamación debía entrar en vigor el 3 de noviembre de 2019.

El 14 de agosto de 2019, USCIS publicó una norma definitiva que modificaba la normativa relativa a la causa de inadmisibilidad por cargo público. Estaba previsto que la norma entrara en vigor a las 12 de la mañana del 15 de octubre de 2019.

Varios estados y grupos de defensa de los inmigrantes presentaron demandas federales para impedir la aplicación de la nueva norma. El 11 de octubre de 2019, jueces federales de 3 estados diferentes dictaron medidas cautelares a escala nacional para bloquear la aplicación de la norma. Esto significa que la norma no se aplicó el 15 de octubre, y que los procedimientos y formularios que estaban en vigor antes de esa fecha siguen siendo aceptados en el momento de escribir esta entrada del blog.

La norma amplió significativamente los factores que se tienen en cuenta para determinar si una persona puede convertirse en una carga pública y, por tanto, hacerla inadmisible. Algunos de los factores que se tendrían en cuenta para determinar si es probable que una persona se convierta en una carga pública son, entre otros, si ha recibido prestaciones como cupones de alimentos, subsidios de vivienda o ayudas en metálico.

Mientras esta norma se impugna en un tribunal federal, los solicitantes pueden seguir presentando su solicitud para convertirse en residentes permanentes. Muchos inmigrantes potenciales que presentarían la solicitud basándose en relaciones familiares aún pueden hacerlo en virtud de la norma vigente antes del 15 de octubre. Se espera que el gobierno federal recurra estas medidas cautelares, por lo que nadie puede responder a la pregunta de cuánto tiempo estará en vigor la antigua norma.

Los inmigrantes y sus familiares que estén preocupados por la aplicación de esta nueva norma y deseen información sobre su capacidad para solicitar la residencia permanente basada en una relación familiar, llamen a nuestro despacho al (912) 401-8880 o pueden enviar a nuestro abogado de inmigración de Savannah, Georgia, un correo electrónico a contact@jarrettfirm.com.

Seguro de automóvil en Georgia

Si tienes o conduces un vehículo en Georgia estás obligado a contratar un seguro de automóvil. Sin embargo, más del 12% de los conductores que circulan hoy en día hacen caso omiso de esta ley y conducen sin seguro. En algunas zonas del país, la tasa llega al 20%.

Ésa es la realidad que debes tener en cuenta al decidirte por un paquete de cobertura. Si no adquieres una cobertura adicional, como la cobertura de motorizado sin seguro o con seguro insuficiente (UM), estás aceptando una posibilidad entre cinco de que tú, o tu familia, no estéis cubiertos por ningún seguro de automóvil en caso de accidente.

La única forma de protegerte a ti y a tu familia de esta injusticia tan habitual es contratar un seguro de automóvil adecuado. Por un ligero aumento de las primas mensuales, puedes adquirir cientos de miles de dólares de cobertura adicional que te pagarán en caso de accidente, independientemente de si el conductor culpable estaba asegurado o no.

Si no estás seguro de tener cobertura adicional, como la cobertura de motorista sin seguro o con seguro insuficiente (UM), o si no estás seguro de tus límites, ponte en contacto con tu agente ahora para asegurarte de que actualizas tus pólizas. Un pequeño aumento de las primas mensuales es un pequeño precio a pagar por miles de dólares de mayor cobertura en caso de accidente con lesiones graves.

Al contratar o actualizar un seguro, esto es lo que debes contratar y lo que debes evitar.

Seguro de responsabilidad civil

El único tipo de seguro de automóvil que exige la ley en Georgia es el seguro de responsabilidad civil. Es el tipo de seguro que cubre a otros vehículos y personas cuando provocas un accidente. Los límites mínimos son de 25.000 $ por daños materiales. Para lesiones corporales, el límite mínimo es de 25.000 $ por persona y 50.000 $ por accidente.

Ten en cuenta que si causas a alguien lesiones graves es probable que sus daños superen los 25.000 $, en decenas de miles de dólares, exponiendo potencialmente tu patrimonio personal. Por tanto, es importante que te protejas a ti y a esos bienes adquiriendo más cobertura, como 250.000 $ por persona y 500.000 $ por accidente. También puedes hablar con tu agente sobre la cobertura adicional de responsabilidad civil «sobrepasa», como una «póliza paraguas», que aportará un millón de dólares extra o más, en caso de que causes a alguien una lesión catastrófica. Cubrir el valor total aproximado de todos tus bienes es la única forma de garantizar realmente que esos bienes estén protegidos en caso de que ocurra lo peor. Por tanto, te recomendamos que contrates una cobertura de responsabilidad civil de, al menos, el valor de todos tus bienes.

Cobertura de motorista sin seguro/sin seguro (UM)

No es una cobertura obligatoria en Georgia, pero es imprescindible en cualquier póliza. La cobertura de motorizado sin seguro o con seguro insuficiente (UM/UIM) es un seguro que se aplica para cubrirte a ti, a tu familia y a los pasajeros, en caso de que te atropelle alguien que no tenga seguro de automóvil, o que no tenga seguro suficiente para cubrir tus daños totales. De nuevo, con tantos conductores en la carretera sin seguro o con un límite mínimo de sólo 25.000 $, es muy probable que te quedes muy corto de cobertura en caso de accidente grave. La única forma de garantizar una cobertura adecuada es contratar una cantidad considerable de UM.

Pero cuidado, no todas las coberturas de UM en Georgia son iguales.

En Georgia, hay dos tipos de cobertura de motorista sin seguro. Las llamaremos cobertura UM «buena» y cobertura UM «mala».

«Buena» cobertura UM

Primero lo bueno. Desde 2008, la cobertura UM por defecto es lo que se conoce como cobertura UM «en exceso» o «añadida». Se trata de UM que se añade a los límites totales de responsabilidad civil del caso. Por tanto, si tienes 25.000 $ de seguro de responsabilidad civil adicional, tus 25.000 $ se añadirán al límite del seguro que cubra al conductor culpable.

Supongamos que tienes un accidente de coche y sufres 50.000 $ en daños corporales totales. El conductor culpable tiene una cobertura de responsabilidad civil mínima de 25.000 $, por lo que te faltan 25.000 $ para cubrir todos los daños. Tu póliza adicional de responsabilidad civil por daños causados por el vehículo (UM) aportaría otros 25.000 $, con lo que tendrías una cobertura total de 50.000 $ (25.000 $ de responsabilidad civil, más 25.000 $ de UM).

Ten en cuenta que por unos pocos dólares más en tu prima cada mes, ganaste 25.000 $ de cobertura adicional. Personalmente, recomiendo llevar al menos 250.000 $ por persona y 500.000 $ por accidente, ya que no hace falta mucho para sufrir daños superiores a esa cantidad en un accidente con lesiones graves.

«Mala» cobertura UM

Ahora, hablemos de la «mala» UM.

Por desgracia, la ley de Georgia permite a las compañías de seguros de automóviles vender un producto UM que ofrece una cobertura significativamente menor que la del supuesto anterior. Esto es lo que yo llamo «mala UM». Los agentes de seguros suelen referirse a ella como UM «compensada» o «tradicional».

Con el UM malo, el límite de tu póliza de UM se «compensa» con el importe total de la cobertura de responsabilidad civil en el accidente. La póliza sólo paga si es superior al importe total de la cobertura de responsabilidad civil. En el ejemplo anterior, el conductor responsable sólo tiene una cobertura de 25.000 $, pero tus daños ascienden a 50.000 $. Si compraste «UM bueno», tendrías una cobertura adecuada, ya que tu póliza te daría otros 25.000 $ de cobertura.

Sin embargo, si compraste UM defectuosas, aún te quedan 25.000 $ de déficit. Como tu póliza UM sólo paga si es mayor que el importe total de la cobertura de responsabilidad civil, en este caso no tendrías ninguna cobertura adicional. Como el límite de tu póliza de UM (25.000 $) no es mayor que el límite de la póliza de responsabilidad civil (25.000 $), la póliza de UM no paga nada. Así, te faltan 25.000 $ para cubrir tus 50.000 $ de daños totales, a cambio de ahorrarte unos pavos al mes en la prima del seguro por quedarte con la UM «mala».

Dado que la inmensa mayoría de las pólizas de automóvil suscritas en el estado sólo cubren 25.000 $, éste es un escenario que vemos una y otra vez. Si tienes este tipo de seguro, ponte en contacto con tu agente inmediatamente para actualizar tu póliza a UM «bueno», también conocido como «añadido» o «exceso de UM». Y ya que estás, aumenta tus límites a los 250.000 $ por persona y 500.000 $ por accidente recomendados, o más.

Paga Med

Otra cobertura opcional en Georgia que recomendamos es la cobertura de Gastos Médicos.

Es un tipo de cobertura sin culpa que cubre todos los gastos médicos relacionados con tu accidente, independientemente de quién tenga la culpa. No es una cobertura obligatoria, así que puede que tengas que pedir explicaciones a tu agente. Sin embargo, animamos a todos a que adquieran entre 5.000 y 10.000 $ de paga médica cuando seleccionen un paquete de cobertura. Aunque tengas seguro médico, puedes enfrentarte a unos cuantos miles de dólares en gastos de tu bolsillo si no has alcanzado tu franquicia anual. Puedes utilizar la paga médica para pagar esos gastos mientras esperas a que se resuelva el caso contra el conductor culpable, lo que puede llevar muchos meses o incluso años.

En segundo lugar, es casi inevitable que algunas de tus facturas médicas no las cubra el seguro. O bien algunos proveedores, como la compañía de ambulancias, se negarán a facturar a tu seguro médico, o bien algunos tratamientos a los que te sometas no estarán cubiertos por el seguro. Eso deja unos gastos de bolsillo que tendrás que cubrir por adelantado o pagar al final del caso, suponiendo que tu demanda prospere. Utilizar Med Pay para pagar estos gastos por adelantado es una forma cómoda de evitar que las facturas pendientes se eternicen durante meses. Además, las facturas serán pagadas de nuevo por el seguro del conductor culpable al final de un caso exitoso, lo que supone un beneficio económico añadido para ti.

Revisa tu cobertura

Siempre es buena idea revisar tu paquete de cobertura para asegurarte de que protege adecuadamente a tu familia. Los límites mínimos en Georgia, no garantizan en absoluto que estés asegurado a un nivel suficiente en caso de colisión. Además, los límites mínimos garantizan que tú y tu familia os enfrentéis a un déficit de decenas de miles de dólares -posiblemente incluso cientos de miles de dólares- en caso de accidente con lesiones graves. Ponte en contacto con tu agente y quizá te sorprenda lo poco que aumentará tu prima cada mes a cambio de una protección de seguro adecuada.

La respuesta final es sí. Pero el razonamiento puede no ser tan sencillo como parece a primera vista cuando se trata de un embargo sanitario municipal.

¿El derecho de retención por asistencia sanitaria está sujeto a ERISA o a la doctrina «Made Whole» de Georgia?

La norma general en Georgia es que cualquier derecho de retención por asistencia sanitaria que no esté excluido por la Ley de Ingresos y Seguridad de la Jubilación de los Empleados (ERISA) está sujeto a la ley de integridad de Georgia, O.C.G.A. § 33-24-56.1. En resumen, la ley dice que cualquier plan de asistencia sanitaria que emita prestaciones en el estado de Georgia sólo tiene derecho al reembolso si el beneficiario es «plenamente indemnizado por todos los daños económicos y no económicos» mediante un acuerdo extracontractual con terceros, es decir, «resarcido».

Se trata de una protección estupenda para los demandantes en casos de lesiones personales, porque elimina los embargos sanitarios perseguidos por la compañía de seguros médicos en casi todos los casos en que se aplica la ley. De hecho, es difícil imaginar un escenario en el que una aseguradora sanitaria pueda argumentar con éxito que un beneficiario queda resarcido por un acuerdo extra-contractual sin una gran indemnización por daños punitivos.

Como abogados demandantes, siempre buscamos cualquier oportunidad de aplicar este estatuto a cualquier embargo sanitario, porque supone una victoria casi segura para el demandante. La principal excepción al estatuto es el plan sanitario privado autofinanciado regulado por ERISA. Las otras excepciones más comunes son las prestaciones públicas, como Medicare y Medicaid, que tienen sus propios regímenes legales de reembolso.

Sin embargo, una carta habitual de las empresas de cobro de embargos sanitarios es alegar que los planes sanitarios municipales están expresamente exentos de O.C.G.A. § 33-24-56.1. Según una lectura estricta de la ley, eso puede ser correcto. Una serie de estatutos establecen la función de los planes municipales de jubilación y prestaciones a partir de O.C.G.A. § 47-5-1. En concreto, O.C.G.A. § 47-5-72 establece que «la provisión de prestaciones de jubilación y prestaciones a los empleados conforme a este capítulo no estará sujeta a la regulación del Título 33».

Esto parece incluir O.C.G.A. § 33-24-56.1, lo que significa que el estatuto completo no se aplicaría a los embargos sanitarios municipales. No conozco ningún caso de Georgia que diga que no se aplica, pero esa parece ser una lectura clara de la ley.

Entonces, ¿los Embargos Sanitarios Municipales están exentos del «Made Whole»?

Como le gusta decir al legendario entrenador Lee Corso: «No tan rápido, amigos míos».

En primer lugar, no hay nada en la sección del código de Georgia que regula los planes municipales de asistencia sanitaria a partir de O.C.G.A. § 47-5-1 que otorgue expresamente a estos planes la capacidad de solicitar el reembolso o la subrogación. Además, ERISA no se aplica a estos planes municipales porque los planes gubernamentales están expresamente exentos de ERISA, según 29 U.S.C. § 1003(b)(1), y § 1002(32).

Entonces, si el artículo 33 del Código de Georgia no se aplica a estos planes, y ERISA no se aplica, ¿de dónde procede el derecho de reembolso de los planes municipales de asistencia sanitaria?

En segundo lugar, y lo que es más importante, en Georgia existe algo más que una base legal para la «regla de la integridad». En 1999, el Tribunal Supremo de Georgia declaró que la «regla de compensación completa» es la política pública de este estado en el contexto de los embargos sanitarios. Davis contra Kaiser Found. Plan de Salud271 Ga. 508 (1999). Por tanto, cualquier disposición contraria de la póliza de seguro es inaplicable por ser contraria al orden público, lo que significa que los planes no pueden contratar al margen de la «regla de la integridad».

De hecho, el Tribunal basó su sentencia en Davis en el hecho de que la legislatura de Georgia había adoptado recientemente O.C.G.A. 33-24-56.1 en respuesta a la sentencia del Tribunal en Duncan contra Integon Gen. Ins. Corp.267 Ga. 646 (1997). El caso Duncan sí permitía a los planes contratar fuera de la norma de compensación completa, que el Tribunal Supremo en Davis determinó que ahora entraba en conflicto con la ley 33-24-56.1. Así pues, el Tribunal Davis anuló expresamente a Duncan para equiparar el derecho consuetudinario y el derecho estatutario de Georgia en lo relativo a las facultades de ejecución de los embargos sanitarios.

Así pues, desde la sentencia Davis de 1999, el derecho consuetudinario de Georgia, y el derecho estatutario de Georgia, es que una aseguradora no puede cobrar un derecho de retención por asistencia sanitaria presentado contra su asegurado a menos que éste haya sido resarcido y hasta que lo haya sido, cualquier disposición contractual en contrario es inaplicable.

Así pues, aunque O.C.G.A § 33-24-56.1 no se aplique a un derecho de retención de asistencia sanitaria municipal -e incluso si los planes de asistencia sanitaria municipales tienen algún derecho de reembolso que no esté expresamente recogido en los estatutos que los rigen-, los planes municipales siguen estando sujetos a la regla del «common law made whole» de Georgia, tal y como se recoge en Davis contra Kaiser Found. Plan de Salud.

El problema de la resolución de embargos sanitarios

Un escenario habitual al final de un caso de lesiones personales es una carrera para obtener documentos del plan de asistencia sanitaria que te ayuden a determinar si hay que pagar el derecho de retención por asistencia sanitaria del cliente. El problema es que no tienes documentos, y ni siquiera estás seguro de quién es el empresario para poder conseguir los documentos. Vuelves a mirar tus notas de admisión, y nadie ha indicado cómo obtuvo el cliente la asistencia sanitaria, dónde trabaja, o si la asistencia sanitaria se la proporciona su cónyuge o padre. Lo único que sabes con certeza es que un gestor de cobros del plan de asistencia sanitaria te está enviando cartas sobre su embargo sanitario todas las semanas amenazando con demandar a tu cliente y a tu bufete si no les pagas. Este artículo ofrece un enfoque que te ayudará en el proceso de resolución del embargo sanitario.

Cambia tu proceso de admisión

Un simple arreglo en tu proceso de admisión puede acabar con parte de esta frustración innecesaria. Actualiza tus hojas de admisión para asegurarte de que alguien de tu oficina obtiene la información sanitaria pertinente desde el principio del caso. Se adjunta una muestra de la ingesta para descargar aquí. Te animamos a que lo cortes y lo pegues en tu hoja de entrada de lesiones personales.

El hecho de que tu cliente tenga que reembolsar en última instancia su plan de asistencia sanitaria a menudo se reduce a si su asistencia sanitaria está regulada o no por la ERISA (Employee Retirement Income and Security Act). Eso significa que necesitarás conocer cierta información sobre el plan para poder tomar esa determinación en algún momento, preferiblemente al principio del caso. Para hacer esa determinación, necesitarás conocer el nombre del empresario que te proporciona las prestaciones para poder solicitar los documentos pertinentes que te indiquen esta información. Y lo que es más importante, conocer la información sobre la asistencia sanitaria y el empleo en el momento de la admisión te permite meses -no días- para recopilar esta información y tomar una decisión informada sobre la exigibilidad del embargo sanitario. Eso elimina la búsqueda de documentos en el último minuto, los clientes frustrados y, lo peor de todo, la incertidumbre sobre si realmente tienes que pagar el embargo.

Preguntas que debes hacer

Con demasiada frecuencia, cuando en una hoja de admisión se pide información sobre el seguro médico, sólo hay una respuesta simple como «BlueCross». Desgraciadamente, podría tratarse de cualquier plan de asistencia sanitaria público, de pago único o privado administrado por BCBS. Lo que realmente tienes que preguntar en la admisión es: «¿dónde ¿consigues tu seguro médico?». Es decir, ¿cómo se llama la empresa o entidad que te proporciona el seguro médico? Lo que estás escuchando es si el seguro médico te lo proporciona una empresa privada o no, y si es así, cuál es el tipo y el tamaño de esa empresa.

La respuesta a esta pregunta de admisión te dirá cuatro cosas:

• Si no hay un empresario implicado, probablemente se trate de Medicare o Medicaid, que tendrás que reembolsar.
• Si el cliente tiene un seguro de pagador único, como un seguro contratado fuera de la bolsa de asistencia sanitaria del gobierno federal (es decir, «Obamacare»), no tendrás que reembolsarlo;
• Si se trata de una entidad gubernamental estatal o del condado, es probable que no tengas que reembolsar;
• Si se trata de una empresa privada, lo más probable es que tu cliente tenga que devolverlo, a menos que se trate de una pequeña empresa.

Esta información, obtenida en la primera reunión con el cliente, debería darte alguna pista sobre la exigibilidad de un embargo sanitario. Por ejemplo, si tu cliente utiliza las prestaciones sanitarias del estado, haz un círculo y resáltalo y pon una estrella al lado, porque hay un 99% de probabilidades de que no tengan que reembolsar el plan, de acuerdo con la ley de Georgia sobre el reembolso íntegro, O.C.G.A. § 33-24-56.1. Lo mismo ocurre con la asistencia sanitaria adquirida fuera del intercambio federal, HealthCare.gov o cualquier otro plan de cotización directa. En Georgia, todos estos planes no patronales están sujetos a la regla del «made-whole».

El seguro de enfermedad privado de una empresa es más delicado. No sabrás realmente si tendrás que reembolsar al plan de asistencia sanitaria del empresario privado hasta que obtengas los documentos del plan para determinar si éste se rige por la ERISA. Por lo tanto, si la información de entrada indica que un empresario privado proporciona el seguro, eso debería desencadenar una tarea automática de solicitud de los documentos del plan para hacer esa determinación. Para más información sobre cómo obtener los documentos del plan, descarga una copia de nuestro artículo aquí.

Sin embargo, el tamaño de la empresa del cliente te dará una pista de lo que probablemente encuentres. Cuanto mayor sea el empresario (es decir, una empresa nacional), más probable es que el plan entre en el ámbito de ERISA y tengas que devolverlo. Cuanto más pequeña sea la empresa (es decir, un pequeño negocio familiar o un despacho profesional con pocos empleados), más probable es que no sea ERISA y no tengas que devolverlo en virtud de la norma de «made-whole» del § 33-24-56.1. Sin embargo, no lo sabrás realmente hasta que obtengas los documentos.

Otros tipos de prestaciones

También debes asegurarte de que añades otras preguntas importantes sobre las prestaciones de la administración pública. Por ejemplo, si tus clientes están en tratamiento con Medicare, tienes que saberlo al principio del caso. Eso debería desencadenar una tarea para obtener una carta de pago condicional de Medicare/CMS antes de resolver el caso. De lo contrario, estarás esperando 60 días o más después de la liquidación simplemente a la espera de saber cuánto tendrá que devolver Medicare.

Otra cuestión importante debería incluir Medicaid u otras ayudas basadas en los recursos. Si tu cliente recibe ayudas basadas en sus recursos, como Medicaid, el hecho de que perciba ingresos por lesiones personales puede descalificarle para seguir recibiendo esas prestaciones. Esto debería desencadenar una tarea de consulta con un abogado especializado en prestaciones para determinar la mejor forma de proteger la situación de tu cliente colocando los fondos en un fideicomiso médico u otra cuenta.

Estas pocas adiciones a tu entrada estándar mejorarán la eficacia y ayudarán a evitar problemas de última hora que no surgen hasta el final del caso.

Cuando solicitas los documentos del plan de asistencia sanitaria ERISA para tu cliente, la primera respuesta que sueles recibir es algo así «No somos el administrador del plan y no tenemos obligación de facilitarte esos documentos». Este mensaje suele enviarse con un puñado de documentos que son mucho menos de lo que se solicitó.

Esto se debe a que la mayoría de los planes de asistencia sanitaria subcontratan el reembolso a terceras empresas para que presenten y cobren estos embargos. Por desgracia, estas empresas pueden no tener la obligación de facilitarte todos los documentos que tu cliente tiene derecho a ver, o al menos las empresas no creen estar sujetas a esa obligación. La obligación de facilitar los documentos corresponde exclusivamente al «administrador del plan» designado.

Entonces, ¿quién es ese «administrador del plan» y cómo puedo encontrarlo?

Si se trata de un embargo de un plan de asistencia sanitaria regulado por ERISA, debe haber un administrador del plan designado, tal como exige la sección del código ERISA. Suele ser un empleado de recursos humanos, u otro empleado de la empresa, que es el contacto designado para solicitar y obtener documentos sobre el plan.

Normalmente, encontrarás a esta persona designada en el formulario 5500 del plan, que suele estar disponible solicitándolo al titular del derecho de retención. Si conoces el nombre de la empresa, a veces puedes encontrar el formulario 5500 en línea en freeerisa.com. Si te facilitan un Resumen de la Descripción del Plan (SPD) para el plan, también debe haber una página de contacto que proporcione la información de contacto completa del administrador designado del plan. Si no tienes estos documentos, escribe al titular del embargo y dile que te facilite la información de contacto del «administrador del plan» designado para que puedas solicitar todos los documentos.

La sección del código ERISA en 29 U.S.C. 1024(b) proporciona una serie de documentos que el administrador del plan debe facilitar a tu cliente cuando éste lo solicite. Entre ellos se incluyen copias del Resumen de la Descripción del Plan, el informe anual, el acuerdo fiduciario, los contratos y otros «instrumentos en virtud de los cuales se establece o gestiona el plan». Una lista de estos documentos se encuentra en 29 U.S.C. 1024(b), que puedes simplemente cortar y pegar en tu solicitud.

Si el administrador del plan no facilita cualquiera de estos documentos solicitados en el plazo de 30 días, se crea una sanción contra el administrador de 110 $ al día.

Esto es importante porque te proporciona cierta ventaja para obtener los documentos. A medida que se acumulan los días sin tener los documentos de tu cliente en la mano, mayor es la responsabilidad potencial del administrador del plan frente a tu cliente. De hecho, son unos 3.000 $ al mes por cada mes que no recibas los documentos.

Ésta es otra razón por la que recomendamos encarecidamente que hagas tus solicitudes de documentos del plan al principio del caso. No querrás estar buscando información de contacto del administrador del plan una vez que tu caso se haya resuelto. Incluso una vez hecha la solicitud, el administrador del plan tiene 30 días para facilitarte los documentos, lo que supone 30 días más en los que los fondos de tu cliente están en depósito.

La Constitución de Georgia establece que una demanda debe presentarse en el condado de residencia del demandado que resida en Georgia. Además, establece que cuando haya dos demandados, la demanda podrá presentarse en el domicilio de cualquiera de ellos. El 2 de agosto de 2018, el Tribunal Supremo de Georgia respondió a la pregunta de si se aplica la disposición sobre jurisdicción conforme a la ley de Georgia sobre motorizados no asegurados en una demanda interpuesta contra un residente conocido de Georgia y otro demandado desconocido. Véase Carpenter contra McMann.

En el caso estaban implicados tres vehículos que circulaban en dirección sur por la interestatal 75, en el condado de Bibb. Un conductor desconocido se desvió hacia el carril de uno de los coches, en el que McMann iba de pasajero, haciendo que el conductor del coche de McMann frenara bruscamente, lo que a su vez provocó que el coche de Carpenter chocara por detrás con el de McMann. La identidad del conductor desconocido sigue sin conocerse.

Según la ley de Georgia sobre conductores sin seguro, se presume que el conductor desconocido del vehículo de motor reside en el condado en el que se produjo el accidente de tráfico o en el condado en el que reside el demandante. El demandante puede decidir en qué condado presentar la demanda en esa situación. Esta situación afectaba a dos acusados, uno de los cuales era desconocido y el otro un residente conocido de Georgia.

El caso se presentó en el condado de Bibb, donde ocurrió el accidente. Carpenter solicitó al tribunal que trasladara el caso a su condado de residencia en el tribunal de primera instancia. Carpenter recurrió ante el Tribunal de Apelación de Georgia, que confirmó la decisión del tribunal de primera instancia. El caso se apeló de nuevo ante el Tribunal Supremo de Georgia, que sostuvo que, dado que la demanda se había interpuesto contra demandados conjuntos, podía juzgarse en el condado donde residiera cualquiera de ellos. Además, como puede presumirse que el lugar de residencia del conductor desconocido es donde ocurrió el accidente, el caso puede juzgarse en ese condado.

El Tribunal sostuvo que, según una lectura simple de la ley, la Asamblea General de Georgia no estableció ninguna limitación que sugiriera que su intención era que las disposiciones sobre competencia de la ley de Georgia sobre automovilistas no asegurados se aplicaran sólo en los casos en que un acusado John Doe fuera el único demandado. Por lo tanto, cuando una persona resulta lesionada en un accidente de tráfico en el que están implicados un causante de daños conocido residente en Georgia y un causante de daños desconocido, la parte lesionada puede presentar la demanda en el condado de residencia del causante de daños conocido o en el condado donde se produjo el accidente, como residencia presunta del causante de daños desconocido.